Днес на територията на Украйна вече работят децентрализирани (DEX) и централизирани (CEX) борси за криптовалути, които са подчинени на украинското законодателство. Въпреки това платформите CEX и P2P са в по-голямо търсене за бързи покупки и обмени. В същото време въпросът за законността и защитата на средствата на потребителите е тясно свързан с надеждността на платформата, обясняват представителите на украинската крипто борса WhiteBIT.
Как да закупите безопасна криптовалута на CEX
Централизирана борса за криптовалута, известна още като CEX, предоставя на потребителите възможността да отварят крипто портфейли за всяка криптовалута. В допълнение, след преминаване на KYC (процедури за проверка на документи), ако е необходимо купете криптовалута дори може да се купи за фиат.
Смята се, че централизираният обмен на криптовалута в Украйна е по-надежден, тъй като държи 96-98% от средствата в студен портфейл. Това не засяга способността на потребителите да използват своите активи. Факт е, че обменът на криптовалута не съхранява средства онлайн. Това означава, че измамниците няма да имат достъп до активите, защото те са по-сигурни.
Освен това, ако криптовалута е закупена през сайта на платформата CEX, борсата я проверява за участие в престъпна дейност. Това може да се случи в два случая:
- ако съответното искане идва от държавни структури;
- ако сумата на транзакцията надвишава 1000 долара (съгласно международния стандарт за борба с финансирането на тероризма и прането на пари).
Така че, ако в портфейла на потребителя бъде намерена така наречената „мръсна“ криптовалута, акаунтът на потребителя и неговите средства могат да бъдат временно или необратимо блокирани или конфискувани от служители на правоприлагащите органи.
От друга страна, това означава, че дори при закупуване на криптовалута чрез, да речем, бързата борса WhiteBIT, потребителят ще получи чиста криптовалута.
Верификацията е начинът да притежавате легална криптовалута
За да могат потребителите да се защитят от замърсяване на портфейла, като получават извънборсова криптовалута към своите акаунти (т.е. например някой ви изпраща биткойн), някои украински борси за криптовалута добавят специални инструменти за независима проверка на адресите, от които ще бъдат средствата дойде за участие в престъпна дейност.
Да, украинската борса за криптовалути WhiteBIT има AML проверка, която може да се използва за откриване на биткойн, етериум, лайткойн и биткойн кеш портфейли, участващи в пране на пари. Цената на тази услуга е само 1 USDT.
Как да закупите криптовалута на P2P
Една от съответните платформи сред украинските потребители е платформата Bitcoin Global P2P. Това е борса за незабавна продажба и покупка на криптовалута, която работи като платформа за комуникация на своите потребители. Тоест стойността на криптовалутите не се формира от пазара като цяло, а се определя директно от купувача и продавача.
Подобно на централизираните борси за криптовалута, платформата peer-to-peer действа като платформа, която гарантира безопасността на своите потребители. Това се случва чрез депозиране на средства: преди да стигнат до купувача, той трябва да извърши плащане. Едва след това средствата ще бъдат кредитирани.
Въпреки това, за да закупите надеждна криптовалута тук, си струва да използвате и AML проверката, предоставена от украинската борса за криптовалута WhiteBIT. Оптимално е да изберете такива P2P обмени, които са обект на CEX, както в случая с Bitcoin Global.